本ページはアフィリエイト広告を利用しています。掲載内容は独自調査に基づき作成していますが、リンク先で申込みが行われた場合、当サイトに報酬が発生することがあります。
「Excelで十分では？」という疑問に、正面から答えます
個人事業主として独立した直後、多くの方が一度は考えることがあります。「帳簿の管理、わざわざ有料の会計ソフトを使わなくてもExcelで十分じゃないか？」という疑問です。
この疑問は、決して的外れではありません。Excelは多機能な表計算ツールですし、インターネット上には帳簿テンプレートも数多く公開されています。実際、Excelだけで確定申告まで対応している個人事業主の方も存在します。
一方で、「途中でExcelの限界を感じて会計ソフトに乗り換えた」という声も少なくありません。この記事では、ExcelとExcel以外（会計ソフト）の両方のメリット・デメリットをフラットに整理した上で、どちらが自分に合いやすいかを判断できる情報をまとめます。
結論を先にお伝えすると、取引件数が多い・青色申告をしている・確定申告の作業を効率化したいという方には、会計ソフトの方が合いやすい傾向があります。ただしExcelが合う場面もあるため、それぞれの特徴を確認していきましょう。
Excelで帳簿管理するメリット・デメリット
まず、Excelを使った帳簿管理の特徴を整理します。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| メリット① コストがかからない | Microsoft 365を契約済み、またはGoogle スプレッドシートを使えば、追加費用なしで帳簿を作れる |
| メリット② 自分好みにカスタマイズできる | 列の並びや集計方法を自由に設計できる。既存フォーマットに縛られない |
| メリット③ ツールに依存しない | サービス終了・値上げの影響を受けにくい。ファイルを手元で保管できる |
| デメリット① 入力・集計に手間がかかる | 銀行口座やクレジットカードの明細を手動で転記する必要がある |
| デメリット② ミスが発生しやすい | 関数の設定ミス・入力漏れ・計算式の崩れなどヒューマンエラーのリスクがある |
| デメリット③ 確定申告書類との連携がない | Excelのデータを申告書に反映させるには手動での転記作業が必要になる |
| デメリット④ 税制改正への対応が手動 | インボイス制度・電子帳簿保存法など制度変更に自分で対応する必要がある |
会計ソフトのメリット・デメリット
次に、クラウド型会計ソフト（freee・マネーフォワード・やよいなど）の特徴です。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| メリット① 銀行・カード連携で入力を自動化 | 口座やカードを連携すると取引データが自動で取り込まれ、手入力の手間が大幅に減る |
| メリット② 確定申告書類を自動生成 | 青色申告決算書・確定申告書B・貸借対照表などを自動で作成できる |
| メリット③ 税制改正・インボイスへの対応が自動 | インボイス制度・電子帳簿保存法など法令変更に合わせてソフトが自動でアップデートされる |
| メリット④ e-Tax連携で電子申告が可能 | ソフト上から直接e-Taxで申告できるため、税務署への書類持参が不要になる |
| デメリット① 月額費用がかかる | 個人向けプランは月額800〜1,200円程度が多い（年払いで安くなる場合がある） |
| デメリット② 覚えるまでに時間がかかる場合がある | 簿記の知識がない場合、勘定科目の選び方などで最初は戸惑いやすい |
| デメリット③ ネット環境が必要 | クラウド型はインターネット接続がないと使えない（オフライン版は別途） |
Excel vs 会計ソフト 比較表
主要な観点でExcelと会計ソフトを比較します。
| 比較項目 | Excel | 会計ソフト |
|---|---|---|
| コスト | ほぼ無料〜（ソフト代のみ） | 月額800〜1,200円程度 |
| 入力の手間 | 手動が基本（多い） | 口座連携で自動化できる（少ない） |
| 確定申告対応 | 手動での転記が必要 | 申告書を自動生成 |
| 銀行・カード連携 | なし（手動コピー） | あり（自動取り込み） |
| インボイス・電帳法対応 | 自分で対応が必要 | ソフトが自動でアップデート |
| e-Tax連携 | なし | あり（ソフトから直接申告） |
| サポート | なし | チャット・電話サポートあり（プランによる） |
| カスタマイズ性 | 高い（自由に設計） | ソフトの仕様に従う |
こんな人はExcelでもOK / こんな人は会計ソフトが合いやすい
Excelでも対応しやすい方
・取引件数が月10件以下と少ない
・白色申告を選択している（簡易な記帳で済む）
・Excelやスプレッドシートの操作に慣れており、関数や集計が得意
・事業規模が小さく、売上・経費の種類が限られている
・コストをできるだけ抑えたい時期（開業直後など）
会計ソフトが合いやすい方
・青色申告をしている、またはこれからしたい
・取引件数が月20件以上など、記帳の量が多い
・クレジットカードや複数の銀行口座で経費を管理している
・確定申告の時期に毎年手間を感じている
・インボイス制度に登録済み、またはこれから登録を検討している
・簿記の知識があまりなく、ガイドに沿って入力したい
会計ソフトは「簿記の知識がない方でも使えるように設計されている」という点が大きな特徴のひとつです。勘定科目の選択をアシストする機能や、取引の自動仕訳機能を備えたソフトも多いため、帳簿の知識に自信がない方にも合いやすい傾向があります。
会計ソフトを試すならfreee・マネーフォワード・やよいが候補
個人事業主・フリーランス向けの主要な会計ソフトは3つです。それぞれ無料トライアルが用意されており、実際の使い心地を確認してから契約を判断できます。
freee（フリー）
簿記の知識がなくても使えるよう設計されたクラウド会計ソフトです。銀行・クレジットカードとの連携機能が充実しており、日々の取引を自動で取り込む仕組みが整っています。確定申告書類の自動作成・e-Tax連携にも対応しています。UIがわかりやすく、初めて会計ソフトを使う方の候補として挙げられることが多いソフトです。
マネーフォワード クラウド確定申告
金融機関との連携数が多いことで知られるクラウド会計ソフトです。複数の銀行口座・カードを使っている方や、家計簿アプリ「マネーフォワード ME」を普段から使っている方に親しみやすい設計です。個人事業主向けのプランは月額料金のコストパフォーマンスも評価されています。
やよいの青色申告 オンライン
弥生シリーズは長い歴史を持つ会計ソフトで、個人事業主向けの「やよいの青色申告 オンライン」はクラウド型で提供されています。初年度無料プランが設定されており、費用を抑えながら使い始めやすいのが特徴のひとつです。サポート体制が充実している点も候補に挙げる方が多い理由のひとつです。
まとめ
・ExcelはコストゼロでカスタマイズできるがExcelは手動入力・確定申告への連携がない
・会計ソフトは月額費用がかかるが、口座連携・申告書自動生成・法令対応などの機能がある
・取引件数が少なく白色申告の方はExcelでも対応できる可能性がある
・青色申告・取引件数が多い・インボイス登録済みの方は会計ソフトの方が合いやすい傾向がある
・freee・マネーフォワード・やよいはいずれも無料トライアルがあり、使い心地を試してから検討できる
どのソフトが自分のスタイルに合うかは、事業内容や申告の状況によって異なります。まずは無料トライアルを活用し、実際の操作感を確認してみることをお勧めします。